Důležitý rozdíl mezi konzultantem a manažerem

Jako investiční specialista mě nazývají finančním poradcem, což je zřejmé - i když pouze určitými způsoby. Pojem „finanční poradce“ není moje oblíbená práce a snažím se ho co nejvíce využít.

Problém je v tom, že tento termín je příliš široký a nejasný. Jeho význam může mít podobu různých profesí zabalených do velmi zjednodušeného nadpisu. Podle názvu nejsem finanční poradce. Naopak, jsem investiční poradce a manažer portfolia. Jasně to definuje mou specialitu. Jasně poskytuji své služby: doporučuji investiční strategii a spravuji toto portfolio přímo vaším jménem. Není jasné, zda finanční poradce. Finanční poradce může mít mnoho povinností v oblasti finančních služeb, například: ● Burzovní makléř ● Investiční poradce ● Portfolio Manager ● Pojišťovací agent ● Wealth Manager ● CPA (certifikovaný veřejný účetní) Viz rozdíly ? Uchovávejte produkty nebo knihy, které Investiční manažer nezprostředkovává ani neprodává. V každé z těchto oblastí existují mimo jiné omezení (mimochodem všechny právní speciality - zde nejsou v rozporu s finančními specializacemi). V zásadě mají někteří omezení na služby, které poskytují z důvodu pokynů a licenčních požadavků. Toto je termín finanční poradce; je vágní, zneužívané a může se vyskytovat v mnoha podobách. Žijeme rušný život. Hledáme radu odborníků pro služby nebo produkty, které jsou nám neznámé. Víte, jak se bude vaše finanční plánování formovat? Všichni máme specializaci v této oblasti finančního řízení. Znáte slot svého poradce? Je důležité znát umístění vašeho agenta / konzultanta. Jako praktický zážitek si myslím, že je pro vás nejlepší pracovat s určitými osobami a hrát určité role. Distribuujte všechny své pojišťovací problémy pojišťovacímu agentovi, který se specializuje na pojištění. Najměte si vysoce kvalifikovaného investičního poradce pro investice. Použijte CPA, který ví všechno o daních. A mít právníka v oblasti nemovitostí, který zaznamená vaše přání a přesvědčení. V dnešním světě je velmi obtížné financovat vše. Další varovný signál: váš výběr může vést ke střetu zájmů mezi vámi a konzultantem. Například, pokud vám poradce ráda prodá určitý produkt (například pojištění)? Udržování nezávislých odkazů pro vaše potřeby vytváří přirozený systém odbavení, který vás může chránit. Pokud jste nikdy nepracovali s finančním profesionálem, musíte okamžitě pochopit, že pokud má někdo certifikační licenci, neznamená to automaticky, že daná osoba je kvalifikovaná nebo kvalifikovaná. Před přihlášením nás prosím kontaktujte. Jak bylo řečeno, věřte, ale potvrďte. Pokud se pokusíte najmout profesionála, budete zodpovědní za proces pohovoru. Zeptejte se co nejvíce otázek a udělejte si čas na domácí úkoly. Nespěchejte k takovým rozhodnutím. Je důležité vědět, že žádný investiční poradce nebo kancelář v oblasti investičních služeb není stejná, i když stále.

Podrobnější popisy pro každého finančního poradce najdete na www.investopedia / glosář.